[遺言] 特定の人物に多くの財産をのこすため、生命保険を活用した生前対策の事例

ご意向を実現するための選択肢として、生命保険の活用をご提案しました。死亡保険金は、原則として受取人固有の財産とされ、遺産分割の対象外となるため、遺留分算定の基礎となる財産に含まれません。この仕組みを利用し、遺したい相手を受取人とする生命保険に加入することで、遺留分からの影響を受けずに特定の相手へ財産をのこすことが可能になる点を、メリット・デメリットを含めて詳しくご説明しました。

ご相談者様は、遺言だけでなく生命保険という選択肢があることを知り、ご自身の希望を実現するための具体的な道筋が見えたことに、大変安堵されました。ご自身の状況に合わせた最適な方法を検討するため、具体的な保険の種類やかけ方についても前向きに検討されることになりました。

特定の相続人に多くの財産をのこしたい場合、遺言書の作成だけでは遺留分の問題に対応できないことがあります。このような場合、生命保険を活用することが有効な対策の一つとなります。死亡保険金は原則として遺産分割の対象外となるため、遺留分の影響を受けにくい形で、特定の方に財産をのこすことが可能です。